恒天钞票周斌：坚抓客户导向，强化投顾驱动，栽种三大动能，罢了投资预期

近日，万家长青·传世称愿——2023恒天家办·恒享荟荣耀年会北京站于长城眼下成效举办。本次年会荟萃着名行家以及行业大咖，从更具怒放性、泰斗性和前瞻性的视角，探寻2023年中国经济的新旅途、新可能、新翌日。

恒天钞票股份董事长、恒天睿信家眷办公室董事长周斌以《坚抓客户导向，强化投顾驱动，栽种三大动能，罢了投资预期》为主题，发表精彩演讲。针对恒天家办新一年的责任盘算，以及如何为客户更好地开展钞票盘行为念详备的先容。

总结2022，掂量2023

总结2022年，在俄乌打破、全球通胀、能源危境、债务危境等身分的详尽影响下，老本商场充满挑战。然则，即便濒临如斯贫困的外部环境，恒天家办依旧遵法地为客户管搭理富提供参议工作，出色地完成了2022年的规划任务，罢了了客户成立范围，以及职工数目的同比增长，莫得亏负各方的信任和交代。

掂量2023年，从二十大阐述到中央经济责任会议以及近期国度出台的多项进犯经济举措中，咱们齐能够感受到从国度到场地，从政府到企业，齐在践行狂妄振兴经济、启动内需的政策。对2023年的预判，正如吴晓波在年底的演讲中所说，2023年将属于历久主义者，天然翌日有更多的不细目性，但是治服咱们齐能够找到进取的信心和进取的旅途。同期，新时间钞票谋划院也在年底发表了2023年钞票投资策略阐述，明确指出，新的一年里，积极身分正在不息累积，中国商场大致率将开端回暖，看好权利商场发扬。

周斌用“朝阳已现，鉴定发展，守富传富，行稳致远”十六个字作念出对新一年的预判，并暗意，2023年是成立之年，建议以更丰富、更专科、更完备的成立，来应付翌日更多的不细目性。

客户导向，创造价值

达尔文在《物种发祥》中说到，在森林里，最终能存活下来的，经常不是最肥硕、最厚实的，而是对变化能作念出最快响应的物种。对此，周斌说到，在面对变化时，东谈主类高出脆弱、轻浅，需要主动识变、应变、不息改换，走在变化前边。关于钞票处置行业而言，正濒临着需求端和供给端的双重变革。需求端方面，个东谈主可投资范围不息增长，钞票需求不息栽种；供给端方面，老本商场发展赶紧，一经成为增多住户财产性收入的进犯平台。钞票处置也从创富时间迈入守富时间，高净值东谈主士的关把稳心从聚焦创造钞票、积聚钞票，正向保有钞票和传承钞票移动。

公司在十余年发展的经过当中，积极拥抱变化、趁势而为，从2019年驱动，陆续聘用波士顿参议、德勤、普华永谈等稠密寰宇着名专科参议机构，开启政策转型，引颈行业变革，从夙昔的“以销售为导向”的规划时势转向“以客户为中心，投顾驱动”，从销售念念维转向买方念念维，全面温雅客户。

2022年，公司全力打造恒天钞票钞票处置参议工作品牌——恒天家办，并不息细化、升级工作，悉力于打造中国特色家眷办公室，创举钞票参议工作新篇章。为罢了这一方针，周斌建议，公司将会在抓续追求“家具、东谈主才、科技”这三大驱能源的基础上，抓续开展“投研引颈、货架全优、投顾驱动、科技为先”四项基础责任，振奋客户需求，罢了投资预期。

2023年，恒天家办将全面落实“359+”责任法。“3”即三笔钱，包括东谈主生保障的钱、投资升值的钱和天真取用的钱，每笔钱投资方针不通常，资产成立有规划也会不通常；“5”即倾听需求、钞票盘算、资产成立、有规划施行、陪同工作五步轮回工作法，每个身手为德不终紊，流畅客户工作的弥远；“9+”理由是“源于9，不啻于9”，即以九宫格的资产成立念念维，提供成立工作，对应每一位客户在不同家庭生命周期的个性化需求，提供升级版的九宫格定制化资产成立有规划。

此外，为振奋高净值客户日益增多的家眷相信需求，恒天家办肃穆推出了家眷相信处置照管人工作规划。这项工作能够提供相信缓助、家眷参议、工作陪同等在内的一揽子全面工作规划，为客户创造更多价值。

恒天家办在钞票处置参议工作、家眷相信照管人工作等工作除外，也在积极布局非金融工作。为此，非凡创建了恒享荟钞票私享俱乐部，提供常识成长、圈层生涯、子女老师、企业赋能、慈善公益等全链条、多维度、多神色的升值工作，为客户打造泛钞票盘算生态圈。

新的一年，伴跟着守富时间的驾临，财产性收入将会更多地影响家庭钞票，钞票处置的进犯性也更加突显。为振奋客户日益增长的钞票需求，恒天家办将抓续追求成长，以钞票参议为中枢，以专科工作作念驱动的特色家办参议工作为主体，以投研和金融科技为两翼，打造具备“四公共”特色的恒天特色家办，力争成为中国高净值东谈主群钞票的赤忱“管家”，洞悉客户需求的钞票参议“行家”，提供永远比客户需要的再多少许的“体验+”，让工作更好少许的“科技+”。

临了，周斌暗意，2023年，恒天家办将陆续坚抓“以客户为中心，投顾驱动”的业务时势，抓续追求成长，罢了更高质料发展，通过自己才能的栽种，为客户抓续地创造细目性的价值。

(此文不代表第一财经不雅点，系出于传递交易资讯方针刊登。)

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